im电竞官网金融市场产品doc金融市场产品 上海浦东发展银行资金及市场部谨遵国内外相关法律法规和国际惯例，致力于为客户提供量身定做的金融市场产品，帮助客户管理汇率、利率等风险，或者实现资产的保值增值。在提供这些产品之前，我们会协助客户进行专业分析，这些分析通常包括客户适合度分析、资产负债表分析、风险收益分析等，争取最大程度的保护客户的利益。 我们的产品包括但不限于： 1．汇率风险管理产品：即期外汇买卖、远期外汇买卖、掉期外汇买卖、即期结售汇、远期结售汇、人民币与外币掉期、普通期权、定界期权、范围远期合约、其他期权组合。 即期外汇买卖 产品描述 即期外汇买卖是指银行根据其汇率报价和客户交易指令，为客户办理可自由兑换外币之间转换的业务，即期是指在交易日之后2个工作日或以内进行交割。我行提供连续24小时的各种币种的市场信息、参考建议以及及时准确的交易途径和有竞争力的报价。客户可以通过电话、网络等下达市价、限价、止损、获利等等多种交易指令。 面向的客户需求 支付需要：满足客户的支付需要。通过即期外汇买卖，客户可将一种外币即时兑换成另一种外币，用于进出口贸易、投标、海外工程承包等的外汇结算或归还外汇。 调整资产结构：帮助客户调整手中外币的币种结构。如果客户未来一段时间必须持有多元化的外汇资产，则根据分散风险的原则，通过即期外汇买卖，分别持有不同比例的外汇资产。 外汇投机：是外汇投机的重要工具。客户可以根据自己的专业知识和市场预期进行投。 客户将面临的主要风险是汇率市场波动风险。 案例 某公司需在星期五归还某银行欧元100万，而该公司持有美元，它可以在星期三按1欧元＝1.2200美元的即期汇率向我行购入欧元100万，同时出售美元。星期五，该公司将122万美元交付给我行；同时我行将100万欧元交付给公司，该公司便可将欧元汇出以归还。 远期外汇买 产品描述 远期外汇买卖是指在交易日之后2个工作日以后进行交割的外汇交易。客户做远期外汇买卖需要交纳少量保证金。我行提供连续24小时的各种币种的市场信息、参考建议以及及时准确的交易途径和有竞争力的报价。客户可以通过电话、网络等向我行下达市价、限价、止损、获利等等多种交易指令。 面向的客户需求 远期外汇买卖是最常用的规避外汇风险，固定外汇成本的方法。客户对外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷的过程中都会涉及到外汇保值，通过远期外汇买卖业务，客户可事先将某一项目的外汇成本固定，或锁定远期外汇收付的换汇成本，达到保值的目的im电竞官网，从而使企业集中时间和人力搞好本业经营。 客户将面临的主要风险是：如果汇率向不利方向变动，那么由于锁定汇率成本，客户失去获得更好的汇率成本的机会。 案例 某公司主要出口对象在欧洲。预计6个月之后收入100万欧元。目前欧元/美元汇率1.22。该公司非常担心3个月后收入的欧元会对美元贬值，同时，也没有过多的精力投入在关注外汇市场欧元的走势上。该公司经过测算发现自身的欧元出口成本就是1.22。因此，为了稳健经营，公司可以选择和我行约定三个月后按照1.22买入欧元。从而规避了欧元3个月后大幅贬值的风险，达到了稳健经营的目的。 掉期外汇买卖 产品描述 客户在向银行买入甲货币、卖出乙货币的同时，约定在另外一个特定时日，向银行卖出甲货币、买入乙货币，两笔交易的金额相同、方向相反、交割日不同。 面向的客户需求 调整起息日：客户做远期外汇买卖后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或原因，不能按期交割，需要展期时，可以通过做外汇掉期买卖对原交易的交割时间进行调整。 调整头寸：若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但在经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，也可通过叙做掉期外汇买卖来固定换汇成本，防范风险。 案例 调整起息日：一家日本公司在4月份预计6月份收到其在美国的子公司汇回的美元利润。为了防范汇率风险，该公司立即和银行签订远期外汇买卖协议，商定在7月份按照120左右卖出美元，买入日元。但到了6月份，公司得知美元利润提前1个月汇回，于是该公司可以通过一笔1个月的掉期外汇买卖，将7月的头寸转换至6月。 调整头寸：一家美国贸易公司向日本出口产品，收到货款1亿日元。该公司需将货款兑换为美元用于国内支出。同时公司需从日本进口原材料，并将于6个月后支付1亿日元的货款。此时，公司可以采取以下措施：做一笔6个月日元兑美元掉期外汇买卖：即期卖出1亿日元，买入相应的美元，6个月远期买入1亿日元，卖出相应的美元。通过上述交易，公司轧平资金缺口，达到规避风险的目的。 即期结售汇 产品描述 即期结售汇是指银行根据其汇率报价和客户交易指令，为客户办理可自由兑换货币与人民币之间的转换，并且当日交割的业务。结汇是客户向银行卖出可自由兑换外币、买入人民币，售汇是客户向银行买入可自由兑换外币、卖出人民币。 面向的客户需求 客户如有下列外汇收支可向浦东发展申请办理即期结售汇业务：1、贸易项下的收支； 2、非贸易项下的收支；3、偿还银行自身的境内外汇；4、偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；5、经外汇局批准的其他外汇收支。6、相关监管部门规定的其他情况，例如试点区域等。 案例 即期结售汇：某公司因出口收入美元经常需要美元结汇，外币对人民币的日间波动也会对公司的结售汇产生较大影响。于是该公司致电银行询问当日行情。结合交易员提供的市场信息，该公司综合判断市场情况，下达交易指令，在当天成交。 远期结售汇 产品描述 远期外汇买卖是指在交易日之后2个工作日以后进行交割的外汇交易。客户做远期外汇买卖需要交纳少量保证金。我行提供连续24小时的各种币种的市场信息、参考建议以及及时准确的交易途径和有竞争力的报价。客户可以通过电话、网络等向我行下达市价、限价、止损、获利等等多种交易指令。 面向的客户需求 远期外汇买卖是最常用的规避外汇风险，固定外汇成本的方法。客户对外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷的过程中都会涉及到外汇保值，通过远期外汇买卖业务，客户可事先将某一项目的外汇成本固定，或锁定远期外汇收付的换汇成本，达到保值的目的，从而使企业集中时间和人力搞好本业经营。 客户将面临的主要风险是：如果汇率向不利方向变动，那么由于锁定汇率成本，客户失去获得更好的汇率成本的机会。 案例 某公司主要出口对象在欧洲。预计6个月之后收入100万欧元。目前欧元/美元汇率1.22。该公司非常担心3个月后收入的欧元会对美元贬值，同时，也没有过多的精力投入在关注外汇市场欧元的走势上。该公司经过测算发现自身的欧元出口成本就是1.22。因此，为了稳健经营，公司可以选择和我行约定三个月后按照1.22买入欧元。从而规避了欧元3个月后大幅贬值的风险，达到了稳健经营的目的。 人民币与外币掉期 产品描述 客户在向银行买入外币、卖出人民币的同时，约定在另外一个特定时日，向银行卖出外币、买入人民币，两笔交易的金额相同、方向相反、交割日不同。或也可以与上述方向相反。目前银行开展人民币与外币掉期需满足有关监管法律和法规。 面向的客户需求 调整起息日：客户做远期结售会后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或原因，不能按期交割，需要展期时，可以通过做人民币与外币掉期对原交易的交割时间进行调整。 调整头寸：若客户目前持有外币而需使用人民币，但在经过一段时间后又需要收回人民币并将其换回外币，也可通过叙做人民币与外币掉期来调整头寸。 案例 调整起息日：一家中国公司在4月份预计6月份收到其在美国的子公司汇回的美元利润。为了防范汇率风险，该公司立即和银行签订远期外汇买卖协议，商定在6月份按照USD=8.1000CNY卖出美元，买入人民币。但该公司5月份就收到了美元利润，于是，可以做一笔美元兑人民币的掉期将本应6月交割的远期外汇买卖掉至5月成交。 调整头寸：一家中国向美国出口产品，收到货款100万美元。同时公司需从美国进口原材料，并将于6个月后支付100万美元的货款。此时，公司可以采取以下措施：做一笔6个月美元兑人民币的掉期：即期卖出100万美元，买入相应的人民币，6个月远期买入100万美元，卖出相应的人民币。通过上述交易，公司轧平资金缺口，达到规避风险的目的。 普通期权 产品描述 期权买方在支付了期权费后，取得了一个可在到期日以事先确定的价格（STRIKE PRICE）买入某种货币同时卖出另一种货币的权利。买入某种货币的权利称该货币的看涨期权（CALL OPTION），卖出某种货币的权利称该货币的看跌期权（PUT OPTION）。 面向的客户需求 为了规避汇率风险或是投机的目的，买入期权的客户期初付出少量期权费，获得未来按照某一价格买入或卖出某一货币的权利。卖出期权的客户期初获得少量期权费，出售未来按照某一价格买入或卖出某一货币的权利。 客户将面临的主要风险是：买入期权或者卖出期权的的客户可能的获利，都取决于到期日相关货币的市场汇率，不同的是，买入期权的客户如预期正确，收益理论上可能无限大的，如预期错误，损失限于期权费；卖出期权如预期正确，获利将限于期权费，如预期错误，损失理论上可能无限大。 案例 如某公司客户需在1个月后购入欧元1,000,000，目前欧元兑美元汇率达到1.30；客户认为欧元近期将会继续上涨。基于这一预期，客户购入1个月期的欧元看涨期权，执行价定在1.30，面值1,000,000欧元。银行报价期权费为1.3％，也就是说期权费为面值金额的1.3%,即13000欧元，期权费在交易后两个工作日，由客户支付。 到期日损益分析： a.如到期日欧元兑美元汇率低于1.3，客户将不执行期权。 b.如到期日，欧元兑美元汇率高于1.3，客户可以按约定的执行价 1.3 买入欧元1,000,000，从交易中获利。 定界期权 产品描述 定界期权是结构更为复杂、更加个性化的期权。常见的定界期权有带失效的定界期权和带触发的定界期权等。以买入带失效的定界期权为例，客户可以按照事先约定的，相对于目前市场价格为低的执行价格买入所需货币，前提是在期权到期前，市场价格从未碰过一个相对目前市场价为高的界限价格。 面向的客户需求 通过构造这样的期权组合，客户需要支付的期权费大大减少，甚至可以有期权费收入。 客户将面临的主要风险是：以买入带失效的定界期权为例，只要期权到期前，市场从未碰到界限价格，客户到期有权按照执行价格买入所需货币。但如果期权到期前，市场碰到过界限价格，客户只能按照到期时的市场价格买入所需货币。 案例（带失效的定界期权组合） 如某公司客户需在1年后购入100万欧元，目前EUR/USD汇率1.2000；1年后远期价格1.2300。客户预期EUR/USD可能会触底反弹，但不太可能涨破1.3200，基于这一预期，客户通过构造界限达到如下的的目的: 到期日损益分析： a.如到期日之前EUR/USD汇率从未高于1.3200，客户在到期时必须按照1.1700买入欧元 b.如到期日之前EUR/USD汇率曾经触碰过1.3200，则客户在到期时只能按照市场价格买入欧元。 范围远期合约 产品描述 客户在买入一种货币的看涨期权（CALL OPTION）的同时卖出一笔该货币的看跌期权（PUT OPTION。通常看跌期权的汇率要低于看涨期权的汇率。 面向的客户需求 通过买入一个看涨期权和卖出一个看跌期权，客户需要支付的期权费大大减少。客户将在将汇率风险控制在可接受的范围的同时，保护适当的潜在利润。 案例 如某公司客户需在3个月后购入1亿日元，目前美元/日元汇率114.00；3个月后远期价格112.8。基于这一预期，客户购入3个月期的日元看涨期权，执行价111.00，.同时，客户卖出一个日元看跌期权，执行价格定在114.20。 到期日损益分析： a.如到期日（1个月后）USD/JPY汇率低于111.00，客户执行日元看涨期权，按照111.00买入日元。 b.如到期日，USD/JPY汇率高于114.20，客户必须按照114.20买入日元。 c.如到期日,USD/JPY汇率介于看跌行使汇率和看涨行使汇率之间（包括两端），则客户可以按照市场汇率购入日元。 其他期权组合 产品描述 在普通期权和所举几个典型期权组合之外，仍有很多期权组合和新式期权。 其他期权组合包括：马鞍式（straddle）\勒束式（strangle）、牛市看涨（跌）期权套利（bull call or put spread）、熊市看涨（跌）期权套利(bear call or put spread)、蝶式期权（butterfly）\秃鹰期权（condor）、剥离期权（strip）、期权（strap）、合成看涨期权（synthetic call）、合成看跌期权（synthetic put）. 新式期权包括：定界期权、亚式期权等等。 面向的客户需求 我行可以通过构造这些期权的组合形成不同的风险收益组合，来满足客户的市场预期和个性要求。 2．利率风险管理产品：利率互换、利率期权、远期利率协议。 利率互换 产品描述 利率互换，是交易双方将同种货币的资产或债务按不同形式的利率进行交换，即在约定的期限内，双方按不同的方式计算利息，互相交换。 面向的客户需求 利率互换是一项常用的债务保值工具，用于管理中长期利率风险。利率可以有多种形式，任何两种不同的形式都可以通过利率互换进行相互转换，其中最常用的利率互换是在固定利率与浮动利率之间进行转换。 客户将面临的主要风险是：以客户用固定利率换浮动利率为例，客户锁定了未来的利率成本，但如果浮动利率并未达到预期的升幅，甚至下降的话，客户可能支付较高的利率成本。 案例 A公司有一笔10年期5000万美元的浮动利率。利率每六个月按六个月期限LIBOR利率调整。由于LIBOR利率是波动的，存在着利率风险。为了防止LIBOR利率上升过快，公司可办理利率互换交易。假设利率互换协议的本金为5000万美元，与额一致，互换期限为10年，利息交换日与利息支付日匹配。在每个利息支付日（即利息交换日），A公司收取按美元六个月LIBOR计算的利息，支付按固定利率4.55%计算的利息。通过这样的安排，一方面有利于客户会计成本核算，另一方面则规避了市场利率上升过快的风险。 利率期权 上海浦东发展银行专注于研究企业的中长期资产及负债行为，结合适当的利率衍生品，帮助企业规避利率风险。为有中长期资产或者负债的企业营建稳健的经营平台。我们提供的利率衍生品主要包括以下几类： 利率上限（Interest Rate Cap） 利率上限是指交易双方确定一个利率上限水平，在此基础上，利率上限的卖方向买方承诺：在规定的期限内，如果市场参考利率高于协定的利率上限，则卖方向买方支付市场利率高于协定利率上限的差额部分；如果市场利率低于或等于协定的利率上限，卖方无任何支付义务.同时，买方由于获得了上述权利，必须向卖方支付一定数额的期权费。 利率下限（Interest Rate Floor） 利率下限是指交易双方确定一个利率下限，卖方向买方承诺：在规定的有效期内，如果市场参考利率低于协定的利率下限，则卖方向买方支付市场参考利率低于协定的率下限的差额部分，若市场参考利率大于或等于协定的利率下限，则卖方没有任何支付义务。卖方向买方收取一定数额的期权费。 利率上下限（Interest Rate Collar） 利率上下限是在买入利率上限的同时卖出一个利率下限，以同时确定一项浮动利率负债的最高利率水平和最低利率水平。因此当市场参考利率高于协定的利率上限，则卖方向买方支付市场利率高于协定利率上限的差额部分；如果市场参考利率低于协定的利率下限，则买方向卖方支付市场参考利率低于协定的率下限的差额部分。在某些情况下，两项期权费收入相抵，可以构成“零成本”的结构。 此外，利率衍生品的种类多样，将这些结构和企业的具体需求结合起来，有可能可以找到更适合客户的解决方案。 远期利率协议 产品描述 远期利率协议（FRA）是交易双方同意交换未来某个预先确定时期的短期利息支付的金融合约。即银行与客户交易双方约定在将来一段时间内的协议利率，并规定以何种利率为参考利率。在未来清算日，按规定的期限和本金，根据市场参考利率的变化，由一方支付协议利率和参照利率利息的差额。远期利率协议不涉及实质性的本金交收。交易双方都要承担对方未来潜在的信用风险，但是只涉及利差的风险， 因而信用风险低。 面向的客户需求 远期利率协协议可用来对未来的利率变动进行套期保值。客户买入FRA，从而将在未来某一时间的借款利率预先固定下来以对冲未来利率上升的风险；客户卖出FRA，从而将在未来某一时间的投资利率预先确定下来以对冲未来利率下降的风险。 客户将面临的主要风险是：对于买入方，在远期利率协议生效日，如果预先确定的协议利率低于市场参考利率，借款人将支付该利率和市场参考利率间的差额；对于卖出方，如果预先确定的远期利率高于市场参考利率，客户将支付该利率和市场参考利率间的差额。 3．结构性产品（保值增值产品）：人民币结构性存款、双币种存款、可赎回利率步步高存款、可赎回固定利率存款、其他外币结构性存款。 人民币结构性存款 上海浦东发展银行专注于研究企业的中长期资产及负债行为，结合适当的利率衍生品，帮助企业规避利率风险。为有中长期资产或者负债的企业营建稳健的经营平台。我们提供的利率衍生品主要包括以下几类： 利率上限（Interest Rate Cap） 利率上限是指交易双方确定一个利率上限水平，在此基础上，利率上限的卖方向买方承诺：在规定的期限内，如果市场参考利率高于协定的利率上限，则卖方向买方支付市场利率高于协定利率上限的差额部分；如果市场利率低于或等于协定的利率上限，卖方无任何支付义务.同时，买方由于获得了上述权利，必须向卖方支付一定数额的期权费。 利率下限（Interest Rate Floor） 利率下限是指交易双方确定一个利率下限，卖方向买方承诺：在规定的有效期内，如果市场参考利率低于协定的利率下限，则卖方向买方支付市场参考利率低于协定的率下限的差额部分，若市场参考利率大于或等于协定的利率下限，则卖方没有任何支付义务。卖方向买方收取一定数额的期权费。 利率上下限（Interest Rate Collar） 利率上下限是在买入利率上限的同时卖出一个利率下限，以同时确定一项浮动利率负债的最高利率水平和最低利率水平。因此当市场参考利率高于协定的利率上限，则卖方向买方支付市场利率高于协定利率上限的差额部分；如果市场参考利率低于协定的利率下限，则买方向卖方支付市场参考利率低于协定的率下限的差额部分。在某些情况下，两项期权费收入相抵，可以构成“零成本”的结构。 此外，利率衍生品的种类多样，将这些结构和企业的具体需求结合起来，有可能可以找到更适合客户的解决方案。 双币种存款 产品描述 双货币存款是指客户存入A货币，同时不介意到期时银行按照事先确定的汇率返还B货币，以期取得高利息。 面向的客户需求 客户对未来汇率走势有一定预期，或者结合自身的外汇需求，选择可以自由兑换的货币对进行双币种存款。到期后如不发生货币转换，客户可以得到较高的存款利率；到期后如果发生转换，如客户起初就想买入B货币，则可以在比目前即期汇率更好的价格水平上买入B货币。 客户将面临的主要风险是：如果到期后发生了货币转换，而客户仍需要原有币种，则可能面临一定本金损失。 案例 某进口企业1个月后需要100万欧元支付原材料费用。目前EUR/USD市场价格1.20，客户预计欧元将继续下跌，但是不会下跌过多，如果价格到达1.18左右，客户就会直接购买。此时，客户的传统的做法就是保留手中的美元直到买入欧元的价格合适，但是此时，美元存款利率是活期利率，一般而言非常低。双币种存款提供了一种灵活的做法，企业可以在即期存入118万美元。具体情况如下： 本金： 美元 交易日： 报价日期 起息日： 报价日期+2个工作日 到期日： 起息日+1个月 参考日： 到期日-2个工作日 存款利率： 6.56% 参考汇率： 欧元/美元 目前即期(Spot)： EUR/USD1.2000 协定汇率： EUR/USD1.1800 本金利息支付情况： 在参考日北京时间下午2：00，银行有权决定按照上述协定汇率将存款人的USD本金和利息，转换成EUR支付，具体支付日为到期日。如银行决定不进行货币转换，则将以原币种（USD）支付客户本金及利息。 利息计算： 实际天数/360 工作日： 纽约、伦敦、东京 可赎回累进利率存款支付给存款人的年利率按照事先确定的条款，在每个计息期逐步递增，并且银行有权在事先确定的日期（一般是利息支付日）将该存款提前赎回。存款人因向银行出让了可提前赎回权而获得较高存款利率。 面向的客户需求 可赎回利率步步高存款可能有效提高客户的存款利率，同时期限较灵活，从几个月到几年期限不定，满足客户的个性化需求。 客户将面临的主要风险是：如果客户的存款被银行提前赎回，则客户面临再投资风险。若存款期内市场利率大幅上升，则银行提前赎回存款的可能性降低，客户可能必须持有产品到期，而存款利率累进的速度可能跟不上市场利率的上涨步伐。 案例（3年期100%本金保证可赎回累积利率美元存款） 存款币种及金额：美元 5,000,000 期限：3年（受提前终止条款的限制） 存款年利率：第一个季度4.25%，以后每个季度利率较前一个季度增加0.25% 付息方式：每季付息，到期日或提前终止日100%偿还本金 提前终止条款：银行有权在每个利息支付日提前终止该存款 提前终止日：银行行使提前终止权利的利息支付日，即为提前终止日 可赎回固定利率存款 产品描述 可赎回固定利率存款允许银行在事先确定的日期（一般为每个付息日）将该存款提前赎回，存款人因向银行出让了可提前赎回权而获得较高存款利率。 面向的客户需求 可赎回利率步步高存款可能有效提高客户的存款利率，同时期限较灵活，从几个月到几年期限不定，满足客户的个性化需求。 客户将面临的主要风险是：如果客户的存款被银行提前赎回，则客户面临再投资风险。若存款期内市场利率大幅上升，则银行提前赎回存款的可能性降低，客户可能必须持有产品到期，而客户的存款利率可能低于市场利率。 案例（2年期100%本金保证可赎回固定利率美元存款） 存款币种及金额：美元 5,000,000 期限：2年（受提前终止条款的限制） 存款年利率：4.20% 付息方式：每季付息，到期日或提前终止日100%偿还本金 提前终止条款：银行有权在每个利息支付日提前终止该存款 提前终止日：银行行使提前终止权利的利息支付日，即为提前终止日 其他外币结构性存款 除双币种存款、可赎回利率步步高存款、可赎回固定利率存款外，客户还可以选择将存款利率与汇率、利率、商品或能源价格、股票价格指数等市场要素的变动或某经济实体的信用情况挂钩，若条件相符，则投资者可获得较高的存款利率。 典型的例子有：汇率区间累积型外汇结构性存款、汇率看涨/跌型外汇结构性存款、可赎回利率区间累积型外汇结构性存款、可赎回利差区间累积型外汇结构性存款im电竞官网、可赎回反向浮动利率型外汇结构性存款、保证目标收益提前终止型外汇结构性存款、黄金价格区间累积外汇结构性存款、股票指数挂钩型外汇结构性存款等。 4．固定收益产品：人民币债券买卖回购、外汇有价证券买卖。 人民币债券买卖回购 随着金融市场的日益开放，中国债券市场正在经历显著的变革，涌现出越来越多的融资和投资工具，例如资产支持证券和短期融资券。上海浦东发展银行利用自身在这些市场多年的市场经验和专业知识协助客户进行债券投资，目前我行与客户进行的交易品种主要包括现券买卖和回购。现券指银行间市场可以流通的所有债券品种，包括但不限于国债、机构债、央票、短期融资券、企业债等。回购的期限可以1年以内的任何期限，由银行与客户商谈确定。未来，如果市场出现新的交易品种，客户也可以采用。 产品描述 人民币债券结算代理指我行受客户委托,在银行间市场上进行债券买卖和回购交易操作，并代其办理相应交易结算的业务。为客户在中央国债登记结算有限责任公司（简称中央结算公司）办理债券托管账户的开户销户等手续；根据客户指令，为其办理有关结算手续；在债券利息支付和本金兑付中，为客户办理相关事宜；与客户进行债券交易（包括债券买卖和回购）；为客户提供咨询服务；债券分销，指我行作为债券承销商，在人民币债券发行期内，将承购债券转让给其他银行间市场成员的行为。 面向的客户需求 客户可以通过债券结算代理的方式进入债券市场，利用各种投资和对冲工具来满足自身目标，促进企业资金合理流动、提高企业资产安全性。 外汇有价证券买卖 外汇有价证券包括以外币计价的债券、股票、票据等。上海浦东发展银行谨遵国内外相关法律法规和国际惯例，协助客户在境内、外证券市场和固定收益市场买卖外币有价证券。客户可以参与发达国家、新兴市场国家市场的投资，可以分享不同市场，例如能源、电力等不同市场发行的收益。 5．商品类产品：黄金。 黄金 上海浦东发展银行作为中国黄金交易中心的首批成员之一，为有意投资或者交易黄金的客户提供黄金交易方面的咨询和交易服务，并为客户提供了便利、快捷的投资交易渠道 产品描述 黄金代理交易业务是指我行接受非上海黄金交易所会员的境内企业法人委托，代理其在上海黄金交易所买入或卖出属、黄金的行为。我行收取委托代理业务手续费，不承担代理买卖的盈亏责任的业务。 面向的客户需求 黄金的稳定性、安全性使其成为全球最佳的抵御通货膨胀、保值和投资的工具，面向的客户主要有：矿山开采企业、黄金初级生产者；黄金首饰零售企业；黄金首饰加工企业、制造业者；黄金投资企业、投资基金及经济组织。 风险管理产品 风险管理产品可以定义为对汇率、利率、价格、信用等各种风险进行控制、防范、规避、和对冲行为的产品。 有货币兑换需求的客户面临汇率风险；有货币资产或者负债的客户面临利率风险；有商品买卖需求的客户面临价格风险；客户在交易中产生权利义务关系时，面临交易对手的信用风险。客户需要运用专业的解决方案对风险进行控制和管理，将风险降低到可承受的范围之内。 我们特别专注于帮助客户管理汇率风险管理和利率风险。产品包括但不限于即期外汇买卖、远期外汇买卖、掉期外汇买卖、即期结售汇、远期结售汇、人民币与外币掉期、普通期权、定界期权、范围远期合约、其他期权组合、利率互换、利率期权、以及远期利率协议。 资产管理产品 上海浦东发展银行为有资产保值增值需求的客户提供丰富的产品。包括但不限于结构性产品、固定收益、和商品交易。 结构性产品是将与利率、汇率、商品、能源、股票、债券价格/ 指数挂钩的产品。客户结合自身的特点和专业知识采纳这些产品，在预期和市场走势一致时，获得较高的收益。 固定收益产品主要指在债券市场或相关证券市场的投资，客户可以通过长期持有这些市场的有价证券获得稳定的收益，也可以选择市场时机，根据自身的现金流情况进行短期限的投资。但这些产品常常暴露在利率、信用等风险当中，影响客户资产的市场价值。 商品类交易目前主要是黄金交易，白银和其他贵金属交易等市场有待进一步开放。

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